公转私5万以上、个人卡入账5万以上、银行存取款5万元以上是不是要被税务局重点监控？
来源:
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作者:特靠谱聂会计
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发布时间: 2023-06-09
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经常遇到企业老板和会计人员咨询，公转私5万以上、个人卡入账5万以上、银行存取款5万元以上是不是要被税务局重点监控？这个5万元的说法来源有依据吗？
因为目前人民银行基于反洗钱、反诈骗、反避税的考虑，确实也在不断加大对大额可疑交易的监控力度。作为我们老百姓和中心企业来讲，只要是真实交易、有合理用途和证据、不是基于洗钱避税的目的，正常转款取现等是没有问题的。
那么为了避免大额交易带来资金监控、账户冻结等风险，您有什么好的建议送给大家吗？首先建议以后的资金往来、款项收付尽量做到公对公转账，少用个人卡或者现金。若是确实因为经营需要公转私、个人卡等，需要注意以下几个细节：2、还要避免分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；3、避免每日转入、转出金额基本一致以及避免不留余额现象；4、避免交易金额资金流向与客户的身份年龄职业不匹配、与企业经营规模、经营范围等明显不符；5、避免长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；6、尽量避短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；7、尽量避存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；8、避免账户24小时发生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付转入交易现象；9、转款尽量有个时间差，防止出现资金异常被冻结账户情形。10、还要注意转款用途尽量与经营有关、留存相关证据资料等，防止一旦被冻结卡或者账户，便于提交相关资料解冻。
